Qui sommes-nous ?
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Le cabinet
Nous accompagnons les investisseurs afin d’optimiser leurs projets patrimoniaux.
Assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser.
Contactez-nous
Notre métier de conseiller en gestion de patrimoine
Notre métier consiste à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser.
Spécialistes du patrimoine, les conseils en gestion de patrimoine (CGP) offrent un service permettant l’optimisation du patrimoine de nos clients.
Nous ne dépendons d’aucun réseau
, banque ou compagnie d’assurance, nous avons
la liberté
de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.
Définir une stratégie patrimoniale, placer votre argent, dynamiser votre patrimoine, assurer l’avenir de vos enfants, préparer votre retraite sont autant de bonnes raisons de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine.
Nous sommes
à l'écoute
de nos clients et les accompagnons. Nous intervenons dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’une étude globale. Après analyse, nous conseillons, en toute indépendance, la mise en œuvre de stratégies adaptées. Notre disponibilité et notre implication font de nous,
des partenaires privilégiés.
La relation de confiance s'installe et se construit ainsi au fil des années.
Nos habilitations
Le métier est normé, des autorités de tutelle encadrent notre profession.
Nous disposons du bagage juridique nécessaire pour délivrer un conseil patrimonial avisé, appelé la CJA (Compétence Juridique Appropriée).
Les listes des conseils en investissements financiers, des courtiers en assurance, des intermédiaires en opérations de banque et en service de paiement sont consultables sur le site de l’ORIAS www.orias.fr.
Nos interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée ou par une rémunération liée aux investissements.
Notre créateur
Xavier-Jacques Chaffron est un entrepreneur passionné et un expert reconnu dans le domaine de la gestion de patrimoine.
En 2017, il a fondé le cabinet AUREUS PRÉVOYANCE & PATRIMOINE, une
entreprise spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine.
Le cabinet AUREUS PRÉVOYANCE & PATRIMOINE se distingue par son approche personnalisée et sa compréhension approfondie des besoins spécifiques de chaque client. Xavier-Jacques Chaffron et son équipe de professionnels chevronnés travaillent en étroite collaboration avec leurs clients pour établir une relation de confiance basée sur l'écoute, la transparence et l'échange d'informations.
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, Xavier-Jacques Chaffron comprend l'importance de la relation privilégiée qui se forme avec ses clients. Il reconnaît que
chaque individu a des objectifs financiers uniques
et des préférences en matière d'investissement. Grâce à son expertise approfondie et à sa connaissance des marchés financiers, il guide ses clients dans leurs décisions d'investissement pour les aider à atteindre leurs objectifs à long terme.
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Notre fonctionnement
Nous travaillons dans le respect de dispositions réglementaires.
Nous vous remettons dans ce document notre document d’entrée en relation (DER) comportant les mentions prescrites par l’article 325-5 du règlement général de l’AMF et par l’article L521-2 du code des assurances.
Celui-ci vous présente tous nos numéros d’agréments, dans tous les domaines dans lesquels nous sommes en droit de vous accompagner.
Lors du premier entretien, nous réaliserons un bilan patrimonial, non rémunéré et sans engagement.
Notre objectif consiste, par une analyse approfondie, à établir un diagnostic de votre situation au regard notamment de :
Nous mettons un point d’honneur à la précision et à la confidentialité des informations recueillies.
Afin de compléter cet entretien, nous établirons votre profil investisseur en fonction de nombreux facteurs :
Ce questionnaire est un élément indispensable à la bonne réalisation de notre mission.
La lettre de mission a pour objet de préciser les conditions et les modalités de notre intervention ainsi que notre rémunération (honoraires et/ou rétrocessions de commissions).
Elle est nécessaire pour vous remettre une préconisation.
Nous effectuerons, dans le cadre d’un second rendez-vous, une présentation détaillée et personnalisée des stratégies opportunes à mettre en place, au regard de la mission que vous nous aurez confiée.
Celles-ci répondent aux problématiques soulevées à l’issue de l’établissement de votre bilan patrimonial.
Suite à la présentation des préconisations, nous vous accompagnerons dans votre prise de décision, ainsi que dans l’accomplissement de l’ensemble des formalités et actions nécessaires pour mener à bien chacun de vos projets.